Codice etico
I consulenti
indipendenti fee only associati NAFOP hanno fatto propri questi principi che
ispirano l’attività dell’Associazione
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Integrità
Un fee-only financial planner associato NAFOP erogherà i servizi professionali
alla sua clientela operando con totale integrità professionale. L’integrità
richiede onestà e sincerità, e non deve essere subordinata al
guadagno/vantaggio personale.
Inoltre, si impegna a non ricevere danaro, mezzi di pagamento o valori
mobiliari, intestati a lui, a intermediari autorizzati o a terzi e a non
effettuare operazioni per conto del cliente né ricevere mandati o deleghe ad
effettuare acquisti, negoziazioni o altre operazioni similari
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Oggettività
Un fee-only financial planner associato NAFOP sarà obiettivo nel fornire i
servizi di consulenza ai propri clienti e fornirà servizi professionali con la
dovuta prudenza, onestà intellettuale e imparzialità.
Si impegna, quindi, a fornire al cliente informazioni adeguate su rischi, costi
e oneri degli strumenti finanziari e delle strategie di investimento esistenti
e consigliate.
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Competenza
Un fee-only financial planner associato NAFOP erogherà ai propri clienti i
servizi di consulenza con adeguate competenza e preparazione professionale.
Un associato NAFOP ha l’impegno continuo ad imparare e migliorarsi
professionalmente: parteciperà a programmi formativi annuali per migliorare la
propria competenza in tutte le aree di attività e mantenerla ai migliori
livelli qualitativi.
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Imparzialità
Un fee-only financial planner associato NAFOP nell’illustrare i propri servizi
professionali, comunicherà al cliente tutte le informazioni relative al proprio
rapporto professionale specificando che l’unica fonte di remunerazione sarà esclusivamente
il cliente stesso, escludendo qualsiasi forma di conflitto di interesse ed
attenendosi a quanto stabilito dalle leggi vigenti.
Si impegna, quindi, a non percepire commissioni, provvigioni, abbuoni, premi,
indennità o altre forme di compenso da terzi che non siano rappresentate dalla
parcella del cliente.
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Riservatezza
Un fee-only financial planner associato NAFOP non rivelerà informazioni
confidenziali che emergessero dal rapporto professionale con il cliente senza
il consenso specifico del cliente stesso. Si impegna, quindi, a rispettare
l’obbligo della riservatezza e del segreto professionale su ogni informazione
ricevuta in forza dell’incarico ricevuto.
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Collaborazione
Un fee-only financial planner associato NAFOP collabora con tutti gli
interlocutori del cliente al fine di pervenire ad una completa e corretta
visione d’insieme della situazione patrimoniale e finanziaria del cliente
attraverso la quale garantire un servizio completo ed efficace con l’obiettivo
della massima soddisfazione del cliente.
Collabora, inoltre, con i colleghi per divulgare i valori ed i principi che
caratterizzano la professione e per diffondere una corretta immagine della
figura professionale del fee-only financial planner.
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Correttezza
Un fee-only financial planner associato NAFOP rispetta gli altri professionisti
e crede in una sana ed onesta competizione. Si impegna inoltre a segnalare
eventuali comportamenti illegali e scorretti di cui venisse a conoscenza.
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Diligenza
Un fee-only financial planner associato NAFOP fornirà i servizi di consulenza
in un modo ragionevolmente rapido e completo dopo essersi accertato di essere
in possesso di tutte le informazioni necessarie all’erogazione della
prestazione. Inoltre, presupposto dell’erogazione del servizio è
l’individuazione di un’esigenza effettiva del cliente cui seguirà una
consulenza corretta ed adeguata al profilo del cliente stesso.
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